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银行代销基金热情高涨 理财经理力荐权益基金

2019-12-01 17:40:09 4929人参与  4929条评论

资料来源:《证券日报》

这位记者彭艳

尽管北京的气温已降至自秋季以来的最低水平,但投资者对该基金的投资并未表现出任何寒意。

近日,首日认购金额近500亿元、提前终止认购的兴泉河台混合基金,是近期投资者对基金认购热情高涨的缩影。在商业银行网点,基金也正在成为近期的热点。

财务经理简记热身

与以往主要债券基金不同,今年公共基金发行的重点明显偏向于股票基金。从各银行对基金产品的分销也可以看出这一点。

在接受《证券报》记者采访时,几家银行的财务经理建议记者可以分配一些混合资金。他们都说,在“不炒房”的政策下,很多投资者会从房地产中借钱进入股市。

在一家股份制银行网点,该行的财务经理向记者展示了总行代销的基金产品清单。记者发现,在名单中,共有20多个基金产品被列出。该表列出了基金代码、名称、类型、基金经理、投资方向和销售时间。推荐的表格包括1只股票基金、14只混合基金和4只债券基金。该支行财务经理告诉记者,“自今年年初以来,股票型基金的盈利效果一直不错。从长远来看,如果股票基金配置得当,仍然会有良好的回报。”

另一家银行分行也出现了同样的情况,该行的财务经理向记者建议购买部分股份的混合基金。

上述银行的财务经理告诉记者:“在低利率、宽松货币和房地产限制的背景下,公开发行基金产品,特别是股票基金,今年表现良好,吸引了新老投资者进入市场。”

“目前,我们分行推出了三种基金产品,其中两种是新基金,另一种是旧基金。一家国有银行的财务经理告诉记者,“这三种类型的基金是混合基金,混合基金在配置上比纯股票基金更加灵活。他们可以根据市场情况调整比例,操作方便,客户接受度较高。”

“爆炸”是过去两个月基金分销市场的亮点。10月14日,以市场为中心的兴泉河台混合动力车开始销售。但在此之前,许多渠道已经悄悄地开始发布热身。

一些投资者告诉《证券报》记者:“该行的财务管理经理从上周开始就在朋友中刷屏幕,并发送微信通知提醒每个人提前准备好资金。”

一家银行的财务经理预测,兴泉河台混合基金的配置比例将低于15%。他的一个顾客买了100万元。在确定最终分配比例后,剩余资金将在3个工作日内返还账户。"我自己花了700,000元来认购这个基金."

从半年度报告中的数据,我们可以看到代理基金销售业务的转变。工行半年度报告显示,上半年,工行推进了代理销售业务转型,更倾向于代销基金产品,积极销售包括键盘主题基金在内的多种热门基金产品。与此同时,今年上半年,中信银行密切关注代销基金的市场变化,根据客户当前的市场状况合理配置债券基金和股票基金。非货币基金销售额同比增长140.2%。

股票基金受到投资者的青睐

自今年年初以来,部分股票型基金的盈利效果明显,基金发行市场上产品融资数十亿元。

据wind数据显示,前三季度共设立744只新基金,募集资金总额为8043.95亿元,而2018年前三季度,112家基金公司共发行624只新基金,募集资金总额为6277.32亿元,明显低于今年水平。9月份新的基金发行市场全面展开,募集资金1719.82亿元,为2016年11月以来的最高水平。

从类型上看,9月份股票型基金首次发行大幅增加,普通股票型基金发行额达到203.34亿元,同比增长286.87%。混合基金筹资374.55亿元,比8月份增长364.41%。

中国银行业协会研究部王丽娟在接受《证券报》采访时表示,虽然公共基金偏向于股权基金,但分配给银行理财产品等资产管理产品的股权资产比例也在增加,这表明股权资产产品的分配已经成为投资者的共识。

王丽娟认为,主要原因如下。首先,a股市场逐渐升温。今年前九个月,上证综指上涨16.49%,创业板指数上涨30.15%。第二,价值投资的概念正在逐步深化,一些高增长行业或企业受到了市场的关注。第三,后续反周期调整政策的进一步发展也将有助于提高上市公司的盈利能力,增强公共资金配置股权资产的动力。

中国证监会近日在北京召开了全面深化资本市场改革座谈会,会上提出了12项改革措施。其中,“促进公开发行机构大力发展股权基金”、“加强证券基金管理机构的长期绩效导向”、“促进更多中长期基金进入市场”、“促进公开发行基金纳入个人所得税递延商业养老金投资范围”等内容将深刻影响公开发行基金行业的发展。

银行业内部人士表示,全球金融市场目前正处于降息通道,无风险回报下降,投资者风险偏好反弹。随着银行利率和理财产品收益率的下降,高股息收益率的股票基金已经进入更多普通投资者的视野。

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